經(jīng)常網(wǎng)購的“親”都知道，當(dāng)支付寶賬戶金額變動(dòng)超過100元時(shí)，客戶會(huì)收到支付寶公司發(fā)送的免費(fèi)短信提醒，100元以下的則不發(fā)送短信。而購買虛擬產(chǎn)品，一般是由系統(tǒng)自動(dòng)充值成功，并不需要買家先收貨確認(rèn)再付款。因此，這種“螞蟻搬家”式的作案方式，支付寶的主人很難及時(shí)察覺。
2012年8月，支付寶公司向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。經(jīng)對(duì)李先生、吳女士等人被盜支付寶賬戶操作日志IP地址的分析，發(fā)現(xiàn)作案地點(diǎn)集中在江蘇省睢寧縣。同年12月18日，睢寧縣公安局對(duì)該案立案?jìng)刹椋笸ㄟ^技術(shù)手段鎖定犯罪嫌疑人李文才、周游、陳臨，三人隨即被抓獲。
“90后”組建“洗寶”團(tuán)隊(duì)
李文才出生于1991年11月，初中一年級(jí)便輟學(xué)在家，終日“泡”在網(wǎng)上消磨時(shí)光。一次，他進(jìn)入一個(gè)QQ群，聽人議論“洗寶”(即盜竊他人支付寶賬戶資金)這個(gè)行當(dāng)能賺錢。在了解其中的“竅門”后，李文才決定放開手腳大干一場(chǎng)。
2011年11月，李文才在某小區(qū)租房成立了“工作室”，開通寬帶、裝了4臺(tái)電腦，然后以每天100元、包吃住玩樂的條件找來好友陳臨和周游，三人組成了“洗寶”團(tuán)隊(duì)。
據(jù)李文才交代，“洗寶”是“一條龍”流水線作業(yè)，首先要設(shè)法進(jìn)入他人的支付寶。在網(wǎng)上，有專門出售支付寶用戶賬號(hào)、密碼等信息的不法賣家。李文才找到賣家，花200元購買了20萬條相關(guān)信息，并篩選出一些賬號(hào)作為作案目標(biāo)。
由于掌握了密碼，登錄這些支付寶易如反掌。但如果直接將他人賬號(hào)中的資金轉(zhuǎn)移到自己的賬戶或網(wǎng)銀內(nèi)，很容易被追查到，因此李文才等人大費(fèi)周折布下“迷魂陣”:盜用支付寶購買Q幣、游戲充值卡等虛擬商品，再將這些虛擬商品出賣變現(xiàn)。
李文才等人通過QQ找到專門的“收卡人”幫忙，將虛擬商品在網(wǎng)上出售銷贓。“收卡人”按比例從中抽取“費(fèi)用”后，把剩余的錢通過轉(zhuǎn)賬匯入李文才指定的賬戶內(nèi)。
防范打擊遇到新難題
李文才等人每次竊取他人支付寶的金額都不大，所以很多被害人只是自認(rèn)倒霉，也有部分被害人向支付寶公司投訴，但無人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。李文才等人正是抓住了被害人的這種心理，“少吃多餐”、瘋狂作案。
據(jù)檢察機(jī)關(guān)指控，2011年12月至2012年3月，李文才等人頻繁登錄多名被害人的支付寶竊取資金，共計(jì)9.38萬元。但這只是在李文才的4臺(tái)作案專用電腦上通過技術(shù)手段計(jì)算出的數(shù)額，他們真實(shí)的犯罪所得并不止這些。據(jù)李文才交代，他們有時(shí)也利用網(wǎng)吧的電腦作案，這部分?jǐn)?shù)額難以查證。
李文才在與“上游”出售支付寶客戶個(gè)人信息的不法人員、“下游”銷贓的“收卡人”進(jìn)行聯(lián)系時(shí)，都是用臨時(shí)申請(qǐng)的QQ號(hào)，且在落網(wǎng)前已將電腦、移動(dòng)硬盤、U盤內(nèi)存儲(chǔ)的原始數(shù)據(jù)、程序等銷毀，財(cái)付通、銀行卡要么是即用即扔，要么是從網(wǎng)上購買的“黑卡”。這些都給案件偵查取證增加了難度。
檢察官提醒，廣大消費(fèi)者在享受方便的網(wǎng)購樂趣時(shí)，保障網(wǎng)上支付安全顯得尤為重要。支付寶用戶最好不要在網(wǎng)購賬號(hào)內(nèi)存有大筆資金，可以采取諸如設(shè)定消費(fèi)金額限制、手機(jī)短信提醒等措施，嚴(yán)密監(jiān)控自己的支付寶交易情況，遇有異常應(yīng)馬上報(bào)案或投訴。同時(shí)，網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商要通過自清自查，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，提升安全等級(jí)，杜絕有害信息。第三方支付服務(wù)商應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部人員管理，防止用戶個(gè)人信息被泄露。
來自：大眾搬家
